BANGKOK: De Bank van Thailand gaat per 1 april 2026 de regels voor grote contante opnames aanscherpen om witwassen tegen te gaan. Klanten die meer dan vijf miljoen baht per dag willen opnemen, moeten voortaan uitgebreide documentatie overleggen over de herkomst en het beoogde gebruik van het geld. De maatregel, gepubliceerd in de Royal Gazette, classificeert zulke transacties als hoog risico.
Financiële instellingen zijn verplicht striktere due-diligenceonderzoeken uit te voeren: actuele informatie over beroep, werkplek en uiteindelijke begunstigden moet worden vastgelegd en banken mogen bewijs vragen dat de opname noodzakelijk is. Bij gebrek aan voldoende onderbouwing kan een opname worden geweigerd; voor zeer grote bedragen is een betalingsbewijs vereist.
Banken moeten het risicoprofiel van klanten herzien en waar nodig intensievere controles toepassen. Bij onvolledige documenten, maar een plausibele verklaring, kunnen transacties onder strengere voorwaarden doorgaan—zoals beperking van contante uitbetaling of verplichting tot traceerbare digitale betalingen. Voor transacties via terminals of apps geldt strengere identiteitsverificatie met pincodes, eenmalige wachtwoorden of biometrie om de anonimiteit van contante transacties te verminderen.
Khun Vitai Ratanakorn, gouverneur van de centrale bank, wees op incidenten met opnames van meer dan 250 miljoen baht en het expliciet vragen naar biljetten van 500 baht, wat de autoriteiten argeerde. De regels gelden ook voor wisselkantoren: de dagelijkse limiet voor valutawissel is 800.000 baht per persoon, en in grensgebieden 200.000 baht, om te voorkomen dat illegaal buitenlands geld het formele systeem binnendringt.
De aanscherping volgt op verhoogd toezicht door de Financial Action Task Force (FATF). Analisten verwachten dat grote contante transacties zullen afnemen en dat voor grote aankopen, zoals vastgoed en voertuigen, steeds vaker bankoverschrijvingen gebruikt zullen worden om administratieve hindernissen te vermijden.
Verslag door Olleke Bolleke in Bangkok