BANGKOK — De Bank of Thailand voert met onmiddellijke ingang een dagelijkse limiet van 50 000 baht (ruim € 1 300) in voor alle online overboekingen. Klanten die meer willen overmaken, moeten voortaan aanvullende stappen doorlopen. Daaronder vallen verificatie van paspoort- of visuminformatie, het overleggen van inkomensbewijzen en een heldere onderbouwing van de herkomst en bestemming van de fondsen.  

Voor buitenlandse rekeninghouders,  denk aan gepensioneerden, investeerders en expats, dit houdt in dat ongebruikelijke betalingen kunnen leiden tot automatische bevriezing van de rekening. Banken accepteren niet altijd digitale kopieën van documenten; klanten worden vaak verplicht persoonlijk naar het filiaal te komen waar hun rekening oorspronkelijk is geopend, met originele papieren in de hand.  

Tegelijk ondergaat de centrale bank de grootste interne herstructurering sinds 1999. Er komen drie nieuwe divisies die zich toespitsen op niet-bancaire diensten, consumentenbescherming en de betalingsinfrastructuur. Een speciaal aangestelde vice-gouverneur krijgt de opdracht de stabiliteit van zowel traditionele commerciële banken als opkomende fintech-aanbieders te bewaken.  

Daarnaast zet de toezichthouder in op strengere regels voor niet-bancaire kredietverstrekkers, zoals ‘koop nu, betaal later’-platforms en digitale portemonnees. Voor eind 2026 moeten uniforme normen voor rentepercentages, looptijden en kosten worden geïmplementeerd.  

Om misbruik en witwassen tegen te gaan, heeft de Bank of Thailand reeds minimaal 5 000 verdachte QR-rekeningen – zogenoemde “mule accounts” geblokkeerd. Bovendien worden ontvangsten in Chinese yuan via buitenlandse apps als Alipay en WeChat Pay alleen geaccepteerd indien ze eerst via het Thaise baht-systeem zijn omgezet.

Bron: Thaiexaminer