BANGKOK — Heb je een flinke stapel bankbiljetten liggen en ben je van plan die naar de bank te brengen? Vanaf 1 november moet je rekening houden met strengere regels, want de Bank of Thailand voert verscherpt toezicht in voor grote contante transacties onder richtlijn 57/2569.
Wat verandert er voor jou?
Stort je op één dag 5 miljoen baht of meer aan de fysieke bankbalie? Dan ben je aan de beurt. De bank is dan verplicht om je het hemd van het lijf te vragen over de herkomst van je geld en het doel van de storting. Soms moet je zelfs met officiële documenten over de brug komen om aan te tonen dat het allemaal netjes is.
Geldt dit voor alle transacties?
Gelukkig niet, want de regels gelden puur voor fysieke baliebezoeken. Gebruik je elektronische kanalen? Dan verandert er niets. De maatregelen beslaan overigens meer dan alleen contant geld; het gaat ook om cheques, wissels, het omwisselen van valuta en zelfs betalingen voor verzekeringspremies of beleggingsproducten.
Volgens gouverneur Vitai Ratanakorn is dit nodig om ‘grijs geld’ aan te pakken. Het doel is om het financiële systeem veiliger te maken en te voorkomen dat banken worden gebruikt voor illegale praktijken. Deze aanscherping past binnen de ‘Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services’, een initiatief waar ook het Internationaal Monetair Fonds en de Wereldbankgroep bij betrokken zijn.
Banken hebben de opdracht gekregen om ongebruikelijke transacties te melden, maar moeten er tegelijkertijd voor zorgen dat eerlijke klanten zo min mogelijk hinder ondervinden.
Heb jij wel eens te maken gehad met een strenge bankmedewerker in Thailand? Laat het ons weten in de reacties!
Bron: ThaiPBS
Reacties
Nog geen reacties — wees de eerste!